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人民銀行西安分行扎實做好反洗錢工作 成效顯著
2019-05-15 09:53

u奖现场图片 www.rhvwm.icu 近年來,人民銀行西安分行立足反洗錢監管實際,以監管創新踐行風險為本,發揮科技引領和制度規范作用,探索建立“全省一盤棋”的反洗錢工作模式,有力促進陜西省反洗錢工作高質量發展。

一、完善制度體系,健全工作機制,覆蓋全省主要洗錢風險,有效落實《三反意見》

2006年10月,《中華人民共和國反洗錢法》經全國人大

審議通過,反洗錢工作步入新階段。根據《反洗錢法》規定,人民銀行總行牽頭建立了由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等23家成員單位組成的反洗錢工作部際聯席會議機制。相應地,人民銀行西安分行結合地區實際,牽頭建立了陜西省反洗錢工作廳際聯席會議機制,并印發了《陜西省反洗錢工作聯席會議制度》。同時,根據實際需要,先后與西安海關、省公安廳、省安全廳分別建立情報信息合作機制,聯合金融監督管理部門建立金融業反洗錢協調機制和信息通報機制,不斷提高省級各職能部門打擊洗錢及相關犯罪的協同作戰能力,逐步在陜西省內建立起上下貫通、協調有力的反洗錢工作體系。

2017年,《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》正式頒布,反洗錢頂層設計全面加強。人民銀行西安分行以《三反意見》為指導,健全工作機制,完善規章制度,強化內外部監督,提高隊伍素質,逐步建立了一整套行之有效的反洗錢法律制度體系和管理機制,在預防和打擊洗錢犯罪、維護金融秩序、保障社會穩定等方面發揮了重要作用,實現了對反洗錢義務機構洗錢風險管理的全覆蓋。

二、拓展監管領域,創新監管手段,不斷提升監管水平,構建洗錢風險防控體系。

人民銀行西安分行從防控金融風險、維護社會穩定和金融安全大局出發,牢牢把握風險為本反洗錢工作實質,持續推動建立監管協調合作機制,優化現場檢查方法,加強行政調查力度,創新宣傳培訓方式,在轄區形成了貫穿“風險識別、評估、預警、控制全流程”一體化的風險管理格局。

(一)堅持“強”監管思路,進一步提升監管的指導性和有效性。人民銀行西安分行突出風險為本、問題導向和法人監管,充分運用信息化監管工具,利用日常監管信息、風險信息、案件信息、舉報信息等,不斷探索“以案倒查”、上下聯動、部門聯動的執法檢查機制,完善檢查方法、規范檢查程序、強化檢查效果。2018年全年共完成對59家金融機構的反洗錢專項執法檢查,對30家金融機構實施行政處罰1101萬元,處罰金額較上年增加27%。通過“強”監管的影響和輻射,義務機構對反洗錢工作的重視程度明顯提高,履行反洗錢職責的自覺性和主動性明顯加強,洗錢風險防控能力也得到穩步提升。

(二)拓寬監管領域,積極探索特定非金融機構反洗錢監管新模式。特定非金融機構反洗錢監管是黨中央國務院交給人民銀行的重大戰略部署和重要頂層設計,是一項新內容,新工作,極大的拓展了人民銀行的履職范圍。為確保特定非行業反洗錢監管工作取得實效,人民銀行西安分行積極統籌監管資源,選取洗錢風險較高的房地產業、社會組織、律師和會計師事務所等行業作為重點,深入研判風險形勢。主動對接省民政廳、司法廳、住建廳、市場監督管理局等行業主管部門,制定監管制度,及時發布洗錢風險提示,逐步形成全面立體的監管制度體系。

(三)夯實監管基礎,推動完善洗錢風險評估方法體系建設。圍繞洗錢風險評估方法的探索是人民銀行西安分行近年來重要的監管實踐。參照FATF風險評估框架,以人總行《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法(試行)》為依據,結合轄區洗錢風險狀況和各行業高風險業務分布情況,對各項評估指標賦權重,細化評估指標體系并出臺全省洗錢風險評估實施細則。同時,通過在計算機智能評估中引入評估修正指標的糾偏方式,不斷提升評估結果的客觀性和準確性。

(四)創新監管工具,發揮信息化技術手段在執法檢查中的重要作用。人民銀行西安分行立足反洗錢監管實際,運用大數據技術,成功開發“陜西省洗錢風險監測與評估系統”,系統具有強大的數據存儲計算能力,具備對海量數據的綜合分析能力,為反洗錢執法檢查提供了強有力的技術支撐,推動了檢查效率和檢查實效的跨越式提升,使檢查時間縮短一半,數據處理能力呈幾何級數增長,達到機構數據的縱向貫穿及全業務數據的橫向覆蓋,能夠精準查詢金融機構存在的系統性風險,避免了偶發性行為在合規檢查中造成的偏差。

(五)發揮情報價值,有力防范和打擊洗錢等違法犯罪活動。近年來,人民銀行西安分行反洗錢調查工作以提高義務機構可疑交易分析能力為基礎,以開展專項行動為著力點,以推動洗錢案件立案起訴宣判為突破口,在反恐、反腐、禁毒、掃黑除惡等多個領域取得成績,有力打擊了洗錢和相關犯罪,維護了陜西省社會穩定和金融安全。2018年,接收全省金融機構上報的重點可疑交易線索360份,經分析研判對外移送線索89份,立案線索10份,開展反洗錢調查28起,涉及金額922.94億元,這充分說明反洗錢可疑交易監測預警體系已逐步趨向成熟,并顯示出它的強大威力。

(六)深化反洗錢宣傳,為推動反洗錢工作發展創造良好條件。人民銀行西安分行創新宣傳方式、拓寬宣傳領域,與省公安廳、交通運輸廳、中國民航西北局聯合組織開展以“遠離洗錢犯罪,守住錢袋子”為主題的反洗錢宣傳活動。堅持線上線下宣傳相結合,積極設計制作《風險防范之非法集資宣傳片》,通過在騰訊視頻、機場、高鐵站、地鐵站、長途汽車站等各大交通站點以及金融機構網點等地投放,以微信掃碼方式進行推廣,圖文并茂、通俗易懂的向社會公眾普及反洗錢知識,有效提升了人民群眾對洗錢風險的防范意識和能力。作為全省掃黑除惡專項斗爭成員單位,積極設計制作全省人民銀行系統掃黑除惡宣傳海報,組織人民銀行以及各金融機構充分利用各類媒體平臺和宣傳載體,深入宣傳掃黑除惡10個方面打擊重點和取得的綜合性成果,努力營造平安穩定的社會環境。

三、認清形勢,立足實際,深化反洗錢成果,開創反洗錢事業新局面。

反洗錢工作是建設中國特色社會主義法制體系和現代金融體系的重要內容。同時,擴大金融業對外開放和防控金融風險攻堅戰都要求將反洗錢作為風險管控的重要舉措。下一步,人民銀行西安分行將繼續深入貫徹落實中央、總行關于反洗錢工作的重要部署和有關要求,立足陜西實際,積極創新監管模式、完善監管手段,有效督促反洗錢義務機構提升風險管理水平,不斷開創陜西省反洗錢工作新局面。同時,進一步加強反洗錢部門與當地有關執法機關的溝通協作,形成更廣范圍、更有力度的打擊洗錢及相關犯罪的工作機制,為實現陜西追趕超越和維護地區金融穩定作出更大貢獻。

責任編輯:張茜楠

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